全球跨境缴交体系下SWIFT的功能定位与大国博弈

美元为的国为际付清第一大纸币，重新考虑了旧金山为付清全盘发达国家制制度的分庭抗礼威望。美元的国为际化并逐步跻身的国为际分庭抗礼纸币，历时最少120年，经过了金本位、布雷顿森林发达国家制制度、牙买加发达国家制制度等相异阶段。尽管2008年金融业危机后的国为际纸币发达国家制制度革新迫切需要高涨，但在欧元走弱的背景下，从未从无论如何上互为提并论美元的国为际威望，美元仍处于全球性金融业发达国家制制度上方。2022年3同月，美元在的国为际付清中所占总比为41.07%，稳居全球性第一大的国为际付清纸币威望，高于欧元5.71个去年，其的国为际储备份额甚至互为比之下欧元38.17个去年。

一种纸币航空运输及浅水区全盘均无需再次复归至纸币发行国为，通过中所央付清全盘系统对收尾，美元专制主义重新考虑了旧金山为付清全盘系统对的核心威望。通常，的国为际纸币的付清基础性设施举例来说三层系统对：发行国为纸币港英对政府分庭抗礼的国为内付清基础性设施、纸币港英对政府或者餐饮业协会有组织确立的航空运输付清基础性设施，以及随着浅水区低价壮大而蓬勃发展出有的浅水区付清基础性设施。旧金山为美元航空运输付清全盘主要关乎两个大额付清系统对。一是美联储服务于的的对政府储备电子出有让系统对（Fedwire），1914年同同月调试，由的对政府储备分行管理者，是旧金山为国为家所级基础性付清系统对，系统会解决问题大额收益出有让其业务，负责全美区域内收益全盘。二是纽平均全盘所服务于的全盘所分行间付清系统对（CHIPS），确立于1970年，是全球性最大的私营付清全盘系统对，负有了全球性平均95%的美元航空运输付清，凭借私人机构与层层代理机制，转变成了可观复杂的全球性美元自建全盘因特网。CHIPS以Fedwire中层基础性，通过Fedwire帐号向CHIPS帐号出有让收益并收尾全盘，实际上由美联储对政府部门分庭抗礼。CHIPS全盘普通用户绝大大多是旧金山为分行独立机构，其他发达国家制体分行独立机构仅还包括德国为、东洋、英国为、新西兰、西班牙以及中所国为香港区域的金融业独立机构各1家。

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二、SWIFT功能聚焦及暗藏的霸主为前提

SWIFT“独霸”金融业电讯传递，带进航空运输付清与规格规范订定。SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication），即环球赌客分行金融业电讯协会，为全球性普通用户透过发送传输数据、因特网通到、标准规范和其业务理应用服务于。航空运输付清全盘无需充分并用电子邮件、收益的双重出有让，其中所，电子邮件流传输数据主要意味着SWIFT系统对。SWIFT是全球性航空运输金融业电子邮件传输数据不可忽视的通信提供者，通到最少200个国为家所和区域的11000多家分行、金融业银行独立机构、低价基础性设施和美国公司客户，是航空运输其业务不可或缺的基础性设施。2021年，SWIFT系统对现金流值同比增长11.2%，SWIFT FIN发送服务于日均解决问题付清和金融业银行现金流互为比之下4200万笔。SWIFT不仅透过航空运输付清通信服务于，还为各国为付清基础性设施透过拥护，如新南威尔士新付清的平台NPP、中欧TARGET系统会付清结算系统对。在金融业银行低价课题，SWIFT拥护80多家中所央金融业银行托管独立机构和最少35家中所央对手方，以及CLS等极其重要低价基础性设施。同时，SWIFT带进航空运输付清创新，上架全球性付清创新项目（SWIFT gpi），以SWIFT GO革新小额航空运输付清，催生ISO 20022发送标准规范格式转化，加快货币政策倍数纸币（CBDC）航空运输因特网与服务于研发。数据显示，分行通过gpi日均发送付清手续费高互为比之下4000亿美元，至2025年全球性大额付清系统对最少90%手续费付清都将改用ISO 20022标准规范。

SWIFT聚焦中所立，但实际显然由许多现代分庭抗礼。SWIFT正式成立于1973年，总部设在布鲁塞尔，遵循比利时法规，同时违背G10国为家所货币政策指导。SWIFT聚焦为的国为际金融业餐饮业的非营利组织共同开发有组织，属于所有董事局会员。然而，许多现代显然分庭抗礼SWIFT，并屡次将其作为强制执行用以。其一，SWIFT董事局主要来自许多现代国为家所。SWIFT董事局会员根据各自发送值持有SWIFT股权，拥有一致通过美国公司重大事项权利，SWIFT董事长长期由旧金山为会员单位任职。其二，SWIFT该委员会为华平均独霸。该委员会是SWIFT最高决策独立机构，由25名董事局成员亦然构成。其中所，旧金山为占总据2席，华平均国为家所合占总16席，另外东洋、新南威尔士、汶莱各占总1席，亲美势力共占总19席。其三，许多现代显然掌控SWIFT交换电子邮件。SWIFT电子邮件交换中所心分别设在荷兰莱顿和旧金山为纽平均，美欧有能力调取和掌控SWIFT电子邮件。此外，SWIFT修正《美国公司游戏规则》，全面为许多现代并用SWIFT强制执行迈出有了道路。2020年6同月，SWIFT修正《美国公司游戏规则》，对暂停或停止SWIFT普通用户通信服务于减小了以下仅限于情况下，即“为行使任何法规、法令、规章、下达或对政府部门、对政府、立法或司法部门独立机构（还包括高等法院或仲裁庭）的任何其他使用暴力或制裁”，SWIFT可以“在法规允许的区域内”，全方位重新考虑暂停或停止SWIFT普通用户通信服务于。该修正内容全面为SWIFT行使许多现代金融业强制执行措施透过了“法律依据依据”。

俄乌暴力事件下，欧共体出有台强制执行举措，禁止向大多白俄罗斯分行透过金融业电子邮件服务于。2022年3同月1日，欧共体释出此前篇文章（EU 2022/345），自2022年3同月12日，禁止向7家白俄罗斯分行透过用以交换金融业数据的互为当多设计金融业电子邮件服务于。具体还包括白俄罗斯外贸分行（VTB）、白俄罗斯工业通信分行（Promsvyazbank）、推测分行控股美国公司（Otkritie Bank）、社会制度分行（Sovcombank）、诺维克姆分行（Novikombank）、白俄罗斯分行（Rossiya Bank）、白俄罗斯国为家所开发分行（VEB）。除此之外，上述分行直接或间接拥有最少50%控股公司的白俄罗斯法人、对等、独立机构也纳入强制执行范围。

SWIFT断开与白俄罗斯互为关分行的通到，未来不也就是说全面换用的可能性。3同月2日，SWIFT释出声明，根据欧共体与英国为、新西兰、旧金山为达成协议的两国间重新考虑，违背欧共体法规程序（EU 2022/345），于3同月12日退路7家白俄罗斯分行及自行重新考虑独立机构。随后，SWIFT全面划为现阶段范围与细微，关乎16家白俄罗斯分行独立机构。随着俄乌暴力事件转变，SWIFT强制执行存在换用的可能性。一方面，全面扩充白俄罗斯独立机构名单，加大SWIFT强制执行范围。另一方面，并用SWIFT对拥护或拒绝执行许多现代强制执行的互为关国为家所独立机构进行时强制执行。现今，欧共体已加大对白白俄罗斯强制执行力度，将其3家分行上移SWIFT系统对。

退路SWIFT，与其他强制执行措施互为叠加，对白俄罗斯促使严重冲击。为了降高付清发达国家制制度相关联，白俄罗斯即已在本轮俄乌暴力事件之前已经正式成立国为家所付清姆美国公司（NSPK），发行本土布里姆（Mir），并确立金融业电子邮件传输数据系统对（SPFS）。但是，许多现代上架多轮强制执行，将大多白俄罗斯分行上移SWIFT系统对，将全面加速强制执行效果，通过诱导白俄罗斯航空运输付清提供者、重挫其系统对更进一步分行、诱导俄通商、绕过其的国为际金融业提供者等唯一可，对白俄罗斯促使严重冲击。

全球性付清全盘发达国家制制度较快蓬勃发展，旧金山为等许多现代国为家所在的国为际付清全盘课题始终寄居分庭抗礼威望。持续发展，中所国为未雨绸缪，在付清全盘课题主动作为，遏制能力与设施建设。但是，中所国为航空运输付清全盘始终对美元以及旧金山为金融业基础性设施存在较强的相关联。对此，我国为理应提防互为关传导风险，充分仿造白俄罗斯系统性。一是航空运输付清强制执行风险源自经贸对外敞口，夯实许多现代制造业发达国家制制度韧性与独立性是无论如何。二是要提防二级强制执行风险，充分并用金融业ISP。三是持续发展减缓人民币的国为际化，提高金融业基础性设施可控性与安全性。

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