海通资管一副总监违法炒股遭罚没1.09亿元，提出家庭情况困难未获从轻论处

记者|陈靖

屡禁不止的银行工作者违规衍生品又有了新的案例。

近日，海通银行一工作者刘某因非法不当衍生品收到厦门证监局的行政机构处以决定书，被罚没1.09亿元。

违规不当显示，2013年至2020年，刘某先后任厦门海通银行资产管理有限美国公司研究员、投资经理、权益投资部财务总监（主持人工作），为银行工作者。

刘某先后利用“郢某珍”“许某兰”等5个银行账号持有人、行商股市，通过刘某个人使用的PDA和通讯设备指派下单共计24623笔，占总指派下单笔数的89.37%，累计现金欠款146.82亿元，盈利5463.87万元。

厦门证监局相信，刘某作为银行工作者，利用“郢某珍”等5个银行账号持有人、行商股市的不当，违背了银行法第四十条第一款关于不准工作者借他人实质上持有人、行商股市的原则上，构成银行法第一百八十七条说明“普通法、行政机构法规原则上不准参与股市现金的人员，直接或者以曾用、借他人实质上持有人、行商股市”的违规不当。

厦门证监局决定：即刻刘某提起公诉非法持有人的股市，收缴刘某非法不当可得5463.87万元，并对刘某判处5463.87万元处以。

据悉，刘某及其中间人在听证会和断言、申辩材料中的曾经明确指出，《行政机构处以主动告知书》中的具体的处以欠款过高，相当可观当事人在短期内。

厦门证监局暗示，对刘某处以建议已综合再考虑了非法不当事实、情节与社会危害素质等环境因素，具体的处以幅度适当。相辅相成准予证据，刘某并未主动取消违规不当。刘某明确指出的兄弟姐妹情形困难，就其《行政机构处以法》原则上的必要从轻或者减轻行政机构处以的情形。

无独有偶，就在6年末30日，汕头监管局刚刚据悉一则行政机构处以决定书，披露国盛银行裁员柳仲信的违规不当及处以结果。

经查，2018年12年末3日至2022年3年末31日，柳仲信受聘国盛银行汕头莲花南路银行营业部顾客经理。这期间，柳仲信当面不能接受8名顾客指派行商银行，并借出婚配雍琳娜的实质上持有人、行商股市。早在2020年6年末，国盛银行依据美国公司内部规章制度对柳仲信当面不能接受顾客指派行商银行的不当给与过行政处分。

根据行政机构处以决定书，出任国盛银行3据统计初，柳仲信代客衍生品、借出婚配实质上衍生品等不当，违背了《银行法》相关原则上，汕头监管局分别作出2项处以。

一是对柳仲信当面不能接受顾客指派行商银行不当，即刻裁并，给与忠告，收缴非法不当可得2282.99元，并判处1.14万元处以；二是对柳仲信借他人实质上持有人、行商股市不当即刻提起公诉非法持有人的股市，并判处3万元处以。并标明，到期不缴纳处以的，汕头监管局可以每日按处以花销的百分之三加处处以。

此外，今年5年末，港交所埸发布4份行政机构执法处以决定书，披露了原厦门银行裁员唐云利用内幕的资讯参与上市美国公司鑫茂科技重组一案。唐云以配资方式提前买入近9.45亿元鑫茂科技股市，最终卖出倒亏超5000万元，因非法不当情节严重，被港交所判处10年市场需求禁入和60万元处以。

除此以外的是，新修订的《银行法》再一明确，银行工作者直接或者曾用、借他人实质上持有人、行商股市或者其他具有大股东性质的银行的，即刻提起公诉非法持有人的股市、其他具有大股东性质的银行，收缴非法不当可得，并判处行商银行等值此表的处以。

责任编辑：吴剑 SF031

长期拉肚子怎么办
海露眼药水打开后能用多久
有哪些治疗干眼症的眼药水
家电维修
视疲劳怎么恢复得快
急性肠胃炎腹泻吃什么
膝关节疼痛用什么药效果最好
类风湿有哪些症状
高血压患者吃坦洛新有什么影响吗
科兴创新生物药研发